Hướng dẫn cách mở tài khoản chứng khoán cho người mới

Thị trường chứng khoán Việt Nam đang thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư cá nhân tham gia. Tuy nhiên, để bắt đầu hành trình đầu tư, bước đầu tiên và quan trọng nhất là hiểu rõ cách mở tài khoản chứng khoán một cách đúng quy trình và an toàn. Bài viết dưới đây từ OPES sẽ hướng dẫn chi tiết toàn bộ quy trình từ A - Z, giúp người mới có thể dễ dàng hoàn thành thủ tục mở tài khoản chứng khoán một cách thuận lợi nhất.

1. Điều kiện và giấy tờ cần thiết để mở tài khoản chứng khoán

Trước khi tìm hiểu cách mở tài khoản chứng khoán, việc nắm rõ các điều kiện mở tài khoản chứng khoán và chuẩn bị đầy đủ giấy tờ cần thiết mở tài khoản chứng khoán sẽ giúp quá trình diễn ra suôn sẻ và tiết kiệm thời gian.

1.1. Độ tuổi và đối tượng được phép mở tài khoản

Theo quy định pháp luật hiện hành về điều kiện mở tài khoản chứng khoán, các đối tượng sau được phép tham gia thị trường chứng khoán:

• Người từ 18 tuổi trở lên: Đây là độ tuổi tiêu chuẩn được phép mở tài khoản chứng khoán độc lập, với điều kiện có đầy đủ năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.

• Người từ 15 đến dưới 18 tuổi: Nhóm đối tượng này vẫn có thể tham gia đầu tư chứng khoán, tuy nhiên cần đáp ứng hai điều kiện bắt buộc: có đầy đủ năng lực hành vi dân sự và phải có sự đồng ý bằng văn bản của người đại diện hợp pháp.

• Nhà đầu tư tổ chức: Các doanh nghiệp, tổ chức có tư cách pháp nhân được phép mở tài khoản chứng khoán khi cung cấp đầy đủ các giấy tờ pháp lý theo quy định.

• Nhà đầu tư nước ngoài: Cả cá nhân và tổ chức nước ngoài đều có thể tham gia thị trường chứng khoán Việt Nam thông qua việc đăng ký mã số giao dịch chứng khoán với Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam.

1.2. Hồ sơ, giấy tờ cần thiết khi mở tài khoản

Việc chuẩn bị giấy tờ cần thiết mở tài khoản chứng khoán phụ thuộc vào từng loại nhà đầu tư. Mỗi công ty chứng khoán có thể có yêu cầu riêng, nhưng nhìn chung sẽ bao gồm những giấy tờ cơ bản sau:

• Đối với nhà đầu tư cá nhân trong nước:

  • Bản photo CCCD/CMND còn hiệu lực (bản gốc để đối chiếu).

  • Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán.

  • Hợp đồng mở tài khoản giao dịch ký quỹ (nếu có nhu cầu).

  • Các biểu phí và điều khoản dịch vụ.

• Đối với nhà đầu tư tổ chức:

• Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh (bản sao công chứng).

• CCCD và quyết định bổ nhiệm người đại diện pháp luật.

• Thông báo mẫu dấu của công ty.

• Biên bản họp và nghị quyết về việc ủy quyền mở tài khoản.

• Các hợp đồng và điều khoản tương ứng.

• Đối với nhà đầu tư nước ngoài:

• Hộ chiếu còn hiệu lực (đối với cá nhân).

• Giấy phép thành lập và các giấy tờ pháp lý (đối với tổ chức).

• Giấy ủy quyền cho công ty chứng khoán thực hiện đăng ký.

• Giấy xác nhận mẫu dấu (đối với tổ chức).

Hồ sơ cần chuẩn bị để mở tài khoản chứng khoán 

2. Hướng dẫn cách mở tài khoản chứng khoán cho người mới

Hiện tại có hai phương thức chính để thực hiện cách mở tài khoản chứng khoán: mở trực tiếp tại quầy hoặc mở tài khoản chứng khoán online. Mỗi phương thức đều có những ưu điểm riêng, nhà đầu tư có thể lựa chọn phù hợp với nhu cầu và điều kiện của mình.

2.1. Mở tài khoản chứng khoán trực tiếp

Phương thức mở tài khoản trực tiếp tại quầy vẫn được nhiều nhà đầu tư lựa chọn, đặc biệt là những người mới bắt đầu muốn được tư vấn trực tiếp.

Quy trình thực hiện:

• Lựa chọn công ty chứng khoán: Tìm hiểu và chọn công ty chứng khoán uy tín có chi nhánh gần nơi sinh sống

• Chuẩn bị hồ sơ: Mang theo CCCD/CMND bản gốc và các giấy tờ liên quan.

• Đến quầy giao dịch: Tới trực tiếp chi nhánh hoặc phòng giao dịch của công ty chứng khoán.

• Điền thông tin: Hoàn thành các biểu mẫu đăng ký theo hướng dẫn của nhân viên.

• Ký hợp đồng: Đọc kỹ và ký các hợp đồng mở tài khoản.

• Nhận thông tin tài khoản: Nhận username, password và các thông tin đăng nhập.

Ưu điểm của phương thức này là được tư vấn trực tiếp, giải đáp thắc mắc ngay lập tức và có thể hoàn thành toàn bộ thủ tục trong một lần đến.

2.2. Mở tài khoản chứng khoán online

Mở tài khoản chứng khoán online đang trở thành xu hướng phổ biến nhờ tính tiện lợi và tiết kiệm thời gian. Đây là hướng dẫn mở tài khoản chứng khoán cho người mới thông qua kênh trực tuyến:

Các bước mở tài khoản chứng khoán online:

• Bước 1: Truy cập website hoặc ứng dụng

  • Tải ứng dụng hoặc truy cập website chính thức của công ty chứng khoán.

  • Tìm mục "Mở tài khoản" hoặc "Đăng ký mới".

• Bước 2: Điền thông tin cá nhân

• Nhập đầy đủ thông tin cá nhân theo yêu cầu.

• Kiểm tra kỹ tính chính xác của thông tin trước khi xác nhận.

• Bước 3: Xác thực danh tính bằng eKYC

• Chụp ảnh CCCD/CMND mặt trước và mặt sau.

• Thực hiện chụp ảnh chân dung để xác thực khuôn mặt.

• Hệ thống sẽ tự động kiểm tra và xác thực thông tin.

• Bước 4: Ký hợp đồng điện tử

• Đọc kỹ các điều khoản và điều kiện.

• Xác nhận ký hợp đồng bằng OTP gửi về số điện thoại hoặc email.

• Lưu lại bản hợp đồng đã ký để tham khảo sau này.

• Bước 5: Hoàn thành và nhận thông tin tài khoản

• Hệ thống xử lý và gửi thông tin tài khoản qua email hoặc SMS.

• Nhận username, password và hướng dẫn sử dụng.

Phương thức online giúp tiết kiệm thời gian, có thể thực hiện 24/7 và nhận kết quả nhanh chóng, thường chỉ trong vài phút đến vài giờ.

Hướng dẫn cách mở tài khoản chứng khoán nhanh và đơn giản

3. Lưu ý quan trọng khi mở tài khoản chứng khoán

Để đảm bảo quá trình mở tài khoản chứng khoán diễn ra thuận lợi và an toàn, nhà đầu tư cần lưu ý một số vấn đề quan trọng liên quan đến pháp lý, bảo mật và phí mở tài khoản chứng khoán. Cụ thể:

Lựa chọn công ty chứng khoán uy tín: Khi tìm hiểu mở tài khoản chứng khoán ở đâu uy tín, nhà đầu tư nên ưu tiên những công ty có tiềm lực tài chính mạnh, được cấp phép hoạt động hợp pháp bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và có danh tiếng tốt trên thị trường.

Phí dịch vụ và chi phí giao dịch: Mặc dù nhiều công ty hiện tại cung cấp dịch vụ mở tài khoản chứng khoán miễn phí, nhà đầu tư vẫn cần tìm hiểu kỹ về các loại phí khác như phí giao dịch, phí lưu ký, lãi suất margin để tối ưu chi phí đầu tư.

Bảo mật thông tin và tránh lừa đảo:

• Chỉ cung cấp thông tin cá nhân trên website chính thức của công ty chứng khoán.

• Không chia sẻ thông tin đăng nhập với bất kỳ ai.

• Thường xuyên thay đổi mật khẩu và sử dụng xác thực hai lớp nếu có.

Chất lượng nền tảng giao dịch: Lựa chọn công ty có nền tảng giao dịch ổn định, giao diện thân thiện và hỗ trợ giao dịch trên nhiều thiết bị để đảm bảo trải nghiệm đầu tư tốt nhất.

>>> Xem thêm: Các lệnh trong chứng khoán: hướng dẫn sử dụng cho người mới

Một vài lưu ý nhỏ khi mở tài khoản chứng khoán

4. Câu hỏi thường gặp về mở tài khoản chứng khoán

Dưới đây là một số câu hỏi khác liên quan đến việc mở tài khoản chứng khoán đã được OPES tổng hợp và giải đáp:

Có thể mở nhiều tài khoản chứng khoán không?

Nhà đầu tư cá nhân hoàn toàn có thể mở tài khoản tại nhiều công ty chứng khoán khác nhau. Tuy nhiên, theo quy định, tại mỗi công ty chứng khoán, một cá nhân chỉ được phép mở duy nhất một tài khoản giao dịch. Việc có nhiều tài khoản giúp nhà đầu tư so sánh dịch vụ, tận dụng ưu đãi từ các công ty khác nhau và phân tán rủi ro.

Sau khi mở tài khoản có thể giao dịch ngay không?

Sau khi hoàn thành quy trình ký hợp đồng điện tử và xác minh thông tin thành công, nhà đầu tư có thể bắt đầu giao dịch ngay lập tức. Tuy nhiên, để thực hiện giao dịch mua, cần thực hiện cách nạp tiền vào tài khoản chứng khoán trước. Nếu có sai lệch trong quá trình xác minh, hệ thống sẽ thông báo và hướng dẫn cách khắc phục.

Tôi có thể chuyển tài khoản chứng khoán từ công ty này sang công ty khác không?

Nhà đầu tư hoàn toàn có thể chuyển tài khoản chứng khoán. Quy trình bao gồm: mở tài khoản mới tại công ty đích, thực hiện tất toán tài khoản cũ và làm thủ tục chuyển danh mục chứng khoán sang tài khoản mới. Quá trình này thường mất 3-5 ngày làm việc và có thể phát sinh một số phí chuyển khoản.

Tôi có thể sử dụng hộ chiếu để mở tài khoản chứng khoán không?

Đối với công dân Việt Nam sinh sống trong nước, việc mở tài khoản chứng khoán chỉ được thực hiện bằng CCCD/CMND. Hộ chiếu chỉ được chấp nhận trong trường hợp công dân Việt Nam định cư ở nước ngoài hoặc đã nhập quốc tịch nước ngoài nhưng vẫn giữ quốc tịch Việt Nam với hộ chiếu do Việt Nam cấp còn hiệu lực.

Có thể nhờ người khác mở tài khoản chứng khoán hộ không?

Theo quy định hiện hành, việc mở tài khoản chứng khoán bắt buộc phải do chính chủ tài khoản thực hiện, không được ủy quyền cho người khác. Điều này nhằm đảm bảo tính xác thực và bảo mật. Tuy nhiên, sau khi tài khoản được mở thành công, chủ tài khoản có thể ủy quyền cho người khác thực hiện các giao dịch thông qua hợp đồng ủy quyền hợp pháp.

Các bài viết liên quan:

• Các loại phí giao dịch chứng khoán | Biểu phí của 11 công ty lớn

• Danh sách các mã chứng khoán theo các ngành tại Việt Nam

Việc nắm vững cách mở tài khoản chứng khoán là bước đầu quan trọng để bắt đầu hành trình đầu tư. Với sự phát triển của công nghệ số, quá trình này đã trở nên đơn giản và thuận tiện hơn nhiều. Tuy nhiên, OPES lưu ý nhà đầu tư vẫn cần thận trọng trong việc lựa chọn công ty chứng khoán uy tín và chuẩn bị đầy đủ giấy tờ để đảm bảo quá trình diễn ra suôn sẻ. Ra đời từ năm 2018, OPES mang trong mình DNA công nghệ cùng sức mạnh từ hệ sinh thái số thuộc VPBank, đang từng bước khẳng định vị thế nhà bảo hiểm số hàng đầu tại Việt Nam. Với sự thấu hiểu thị trường & khách hàng, OPES sở hữu danh mục sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ đa dạng: Sống vui khỏe, Ở an nhiên, Lái chu toàn và nhiều sản phẩm thêm TRẢI NGHIỆM MỚI cho cuộc sống tối ưu.