Blog

5 Cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đơn giản, chính xác

12:00 | 05/09/2025

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm là cách nhanh nhất để kiểm tra quyền lợi, thời hạn và tình trạng hợp đồng. Nhưng làm thế nào để kiểm tra những thông tin trên? Cần chuẩn bị những gì và tra cứu ở đâu? Tất cả sẽ được OPES hướng dẫn chi tiết trong bài viết dưới đây! Mời các bạn cùng tham khảo.

Tổng hợp 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhanh chóng

Kiểm tra trên website của doanh nghiệp bảo hiểm.
Tải và tra cứu hợp đồng bảo hiểm trên website.
Liên hệ số Hotline của doanh nghiệp bảo hiểm.
Liên hệ nhân viên chăm sóc hợp đồng.
Trực tiếp tra cứu tại quần giao dịch.

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm là bước vô cùng cần thiết

1. Tra cứu hợp đồng bảo hiểm để làm gì?

Trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có rất nhiều mục liên quan đến quyền lợi và nghĩa vụ của người mua bảo hiểm mà bạn không thể nhớ hết. Do đó việc tra cứu hợp đồng là một bước cần thiết để bạn đọc lại các thông tin tránh những rủi ro không mong muốn. Bên cạnh đó nó cũng giúp bạn dễ dàng đàm phán với các doanh nghiệp bảo hiểm khi có sự cố xảy ra.

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm thường xuyên giúp bạn:

Hạn chế những rủi ro: Tra cứu bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp bạn nắm được những thông tin quan trọng, bảo vệ quyền lợi, tránh việc hiểu lầm và gặp phải những rủi ro không đáng có.
Dễ dàng xử lý khi gặp các tình huống bất ngờ: Trong trường hợp bạn gặp phải những biến cố, rủi ro, việc tra cứu hợp đồng sẽ giúp bạn biết được những tổn thất gặp phải có nằm trong phạm vi được bảo hiểm bồi thường hay không? Từ đó chuẩn bị sẵn các giấy tờ và thủ tục để được doanh nghiệp bảo hiểm chi trả và hỗ trợ.
Điều chỉnh và bổ sung hợp đồng: Bên cạnh việc bảo vệ quyền lợi, hiểu rõ được trách nghiệm, việc tra cứu hợp đồng còn giúp bạn kịp thời chỉnh sửa thông tin nếu như có sai sót, thiếu lợi ích,...
Đảm bảo tuân thủ cam kết: Hợp đồng bảo hiểm chỉ có hiệu lực khi bạn đã đóng phí đủ và đúng hạn. Việc kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp bạn nắm được những mốc thời gian phải đóng phí hay gia hạn hợp đồng để bảo vệ các quyền lợi và tài sản của bạn trước các tình huống rủi ro.

2. Khi nào cần tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ?

Sau khi đã biết được những lợi ích của việc kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, hẳn nhiều người sẽ thắc mắc nên tra cứu hợp đồng khi nào? Hay bao lâu thì nên kiểm tra lại một lần?

OPES khuyên bạn nên tra cứu bảo hiểm nhân thọ định kỳ ít nhất 1 lần/năm để nắm được những thông tin cơ bản đủ để bảo vệ quyền lợi và tránh được những hiểu lầm, rủi ro đáng tiếc.

Thực hiện tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 1 lần/năm

3. Các thông tin cần kiểm tra trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Thực tế trong một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có rất nhiều mục liên quan đến quyền và nghĩa vụ của người mua. Tuy nhiên khi kiểm tra, bạn chỉ cần tập trung vào một số thông tin dưới đây:

Thông tin về bên mua bảo hiểm: Chủ hợp đồng, thực hiện các nghĩa phụ đóng phí định kỳ.
Thông tin về người thụ hưởng: Là cá nhân hoặc tổ chức được chỉ định theo hợp đồng nhận tiền bảo hiểm.
Thông tin về người được bảo hiểm: Người được nhận bồi thường, hỗ trợ từ doanh nghiệp bảo hiểm khi xảy ra những sự cố về sức khỏe, tính mạng.
Sản phẩm chính: Bảo hiểm quyền lợi khi xảy ra những rủi ro, tổn thất được đề cập trong hợp đồng.
Sản phẩm bổ sung: Những sản phẩm bổ sung bên cạnh sản phẩm chính (bảo hiểm chăm sóc sức khỏe, bảo hiểm tai nạn.
Phí bảo hiểm cơ bản: Tổng số tiền mà người mua bảo hiểm buộc phải thanh toán để hưởng các quyền lợi.
Ngày đến hạn đóng phí: Là ngày mà người tham gia bảo hiểm phải đóng mức phí cho doanh nghiệp bảo hiểm như đã quy định trong hợp đồng.
Thời hạn bảo hiểm: Khoảng thời gian mà công ty bảo hiểm thực hiện trách nhiệm hỗ trợ hoặc bồi thường thiệt hại cho người được bảo hiểm khi xảy ra sự cố.
Thời điểm đáo hạn: Là ngày doanh nghiệp bảo hiểm hoàn lại khoản tiền (nếu có) cho người tham gia bảo hiểm và kết thúc hợp đồng bảo hiểm.
Lịch sử đóng phí: Tất cả những lần đóng phí bảo hiểm khi đến hạn thanh toán.
Hộp thư hệ thống: Các thông báo về chương trình thưởng bảo tức, sinh nhật, kỉ niệm hợp đồng, lãi chia, nhắc hạn đóng phí,...

4. Hướng dẫn 5 cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm

Dưới đây là những cách để bạn có thể kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ một cách đơn giản và chính xác:

4.1 Tra cứu qua website của công ty bảo hiểm

Bạn hoàn toàn có thể tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ online qua website, chỉ cần thực hiện các bước sau:

Bước 1: Truy cập vào website của công ty bảo hiểm, nhập thông tin cá nhân để tạo tài khoản trên trang web và tiến hành đăng nhập.

Bước 2: Tìm click vào mục “Hợp đồng của tôi”, tiếp đến tùy vào thông tin bạn muốn tra cứu chọn vào các mục:

Tra cứu hợp đồng: Kiểm tra các thông tin cần thiết như thời hạn đóng phí, số tiền bảo hiểm,...
Thông tin thanh toán: Nếu như bạn muốn kiểm tra các thông tin về lịch sử đóng phí, vay và trả vay, giao dịch thanh toán,...
Chi trả quyền lợi: Tra cứu thông tin về nội dung quyền lợi được chi trả nếu như xảy ra các sự cố có trong bảo hiểm.

Hiện nay có rất nhiều người lựa chọn tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ trên website OPES bởi sự đơn giản, và nhanh chóng. Dù bạn là khách hàng hay chưa là khách hàng của OPES đều có thể thực hiện kiểm tra hợp đồng với các bước:

Bước 1: Truy cập vào trang web https://opes.com.vn/, chọn vào mục “Đăng nhập”. Nếu như bạn chưa có tài khoản chọn “Đăng ký” và thực hiện theo các bước để đăng nhập

Bước 2: Nhấn vào “Hợp đồng bảo hiểm”, tiếp đến click chọn “Tra cứu hợp đồng” để kiểm tra về số hợp đồng, hiệu lực và quyền lợi của bảo hiểm.

Bước 3: Nhấn vào “Thông tin thanh toán” để kiểm tra lịch sử, thời hạn đóng phí và lịch sử các khoản vay và trả vay.

Bước 4: Kiểm tra quyền lợi bảo hiểm về mức chi trả, điều kiện hưởng và trạng thái hồ sơ bằng cách chọn vào “Chi trả quyền lợi”

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm trên website

4.2 Tra cứu bằng ứng dụng của công ty bảo hiểm

Với sự phát triển của công nghệ, bạn hoàn toàn có thể kiểm tra hợp đồng bảo hiểm mọi lúc mọi nơi chỉ cần một chiếc điện thoại:

Bước 1: Truy cập vào cửa hàng ứng dụng (App Store/CH Play) trên điện thoại, tìm và tải ứng dụng của công ty bảo hiểm (ví dụ OPES của OPES, FWD E-services của FWD,...).

Bước 2: Nhấn vào đăng nhập hoặc đăng ký nếu như chưa có tài khoản.

Bước 3: Nhấn vào “Truy cứu hợp đồng” sau đó chọn vào loại hợp đồng mà bạn muốn tra cứu.

Bước 4: Click chọn vào thông tin mà bạn muốn kiểm tra.

Đối với ứng dụng bảo hiểm của OPES, bạn cũng thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Vào CH Play (Android) hoặc App Store (iOS) tìm kiếm và tải ứng dụng “OPES Insurance”.

Bước 2: Nếu chưa có tài khoản chọn vào đăng ký và nhập các thông tin cá nhân, nếu bạn đã có tài khoản nhấn chọn “đăng nhập”.

Bước 3: Ở giao diện chính chọn vào “Hợp đồng của tôi” > nhấn “Tra cứu hợp đồng”.

Bước 4: Chọn hợp đồng mà bạn muốn xem để kiểm tra các thông tin về hiệu lực, lịch sử đóng phí,...

Bước 5: Nhấn vào “Chi trả quyền lợi” để kiểm tra các sự cố được bảo hiểm chi trả.

4.3 Liên hệ hotline của công ty bảo hiểm

Liên hệ số Hotline của đơn vị cung cấp bảo hiểm là cách nhanh nhất để tra cứu thông tin hợp đồng. Với cách này bạn chỉ cần gọi đến Hotline chăm sóc khách hàng của các công ty bảo hiểm, cung cấp các thông tin cơ bản như CCCD/CMND, số hợp đồng bảo hiểm, số điện thoại đăng ký,...Sau đó nhân viên sẽ hỗ trợ kiểm tra chi tiết.

Lưu ý: Bộ phận chăm sóc khách hàng của các công ty chỉ là việc trong giờ hành chính.

Nếu tra cứu hợp đồng bảo hiểm của OPES, bạn có thể gọi đến số Hotline miễn phí: 1800 558 855.

Liên hệ đến số Hotline của công ty bảo hiểm để tra cứu hợp đồng

4.4 Liên hệ tư vấn viên chăm sóc hợp đồng

Nhân viên tư vấn hợp đồng bảo hiểm là người làm việc trực tiếp với bạn nên sẽ rất hiểu về loại hợp đồng và các thông tin liên quan Do đó bạn có thể liên hệ với họ nếu như cần kiểm tra các thông tin về quyền lợi, điều khoản, chi phí,... Với nghiệp vụ chuyên môn, nhân viên có thể đưa ra lời khuyên và hỗ trợ hoàn thiện các thủ tục để được bồi thường khi gặp rủi ro.

4.5 Đến quầy giao dịch

Bên cạnh các cách trên, bạn cũng có thể đến trụ sở của các công ty bảo hiểm để thực hiện kiểm tra hợp đồng và nhận tư vấn, hỗ trợ khi cần. Khi đến quầy, bạn cần chuẩn bị trước CCCD/CMND, mã hợp đồng để làm thủ tục tra cứu. Tuy nhiên các quầy giao dịch tại công ty thường làm việc vào giờ hành chính và có thể quá tải vào giờ cao điểm nên gây bất tiện.

Các bài viết liên quan:

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm là bước vô cùng quan trọng và cần thiết để bảo vệ quyền lợi, đồng thời tránh những rủi ro không đáng có. Mong rằng những chia sẻ trong bài viết sẽ giúp bạn kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ dễ dàng. Mọi thắc mắc về bài viết hay cần tư vấn thêm các sản phẩm bảo hiểm trực tuyến của OPES vui lòng lưu lại thông tin trên website hoặc gọi đến Hotline:1800 558 855.